10 bài học đầu tư đáng giá từ Warren Buffett

Warren Buffett một con người huyền thoại trong giới đầu tư. Một người lãnh đạo tuyệt với và là người dẫn dắt sáng suốt trong giới đầu tư. Ông luôn đưa ra những quyết định đi trước thị trường bằng cái đầu lạnh. Những quyết định của Ông đôi khi khiến các nhà đầu tư khó hiểu và nhiều khi nhận lại sự cười nhạo của những kẻ thiếu hiểu biết nói ông hết thời. Nhưng thời gian đã chứng minh ngay tại thời điểm 94 tuổi và dừng lại người ta mới thấy sự vĩ đại của Ông. Trong bất cứ hoàn cảnh nào, dù thị trường đi xuống, biến động chính trị dữ dội các quyết định khó hiểu của Warren Buffett đều là các chỉ báo cảnh báo cho thị trường. Dưới đây là các triết lý của nhà đầu tư huyền thoại:

1. Đầu tư dài hạn:

Buffett luôn nhấn mạnh việc nắm giữ cổ phiếu trong thời gian dài. Ông nói: “Nếu bạn không sẵn sàng sở hữu một cổ phiếu trong 10 năm, đừng nghĩ đến việc sở hữu nó trong 10 phút.” Tầm nhìn dài hạn giúp vượt qua biến động ngắn hạn.

2. Mua doanh nghiệp tuyệt vời với giá hợp lý:

Thay vì săn giá rẻ, Buffett ưu tiên các công ty có lợi thế cạnh tranh bền vững (moat) và mua với giá hợp lý. Ông tránh các công ty yếu kém dù giá thấp.

3. Hiểu rõ những gì bạn đầu tư:

Buffett chỉ đầu tư vào những lĩnh vực hoặc công ty mà ông hiểu rõ, gọi là “vòng tròn năng lực”. Điều này giúp giảm rủi ro và đưa ra quyết định sáng suốt.

4. Kiên nhẫn là chìa khóa:

Buffett nổi tiếng với sự kiên nhẫn, như khi giữ dự trữ tiền mặt kỷ lục 347,7 tỷ USD (tính đến quý 1/2025) để chờ cơ hội đầu tư lớn. Ông khuyên: “Thị trường chứng khoán là nơi chuyển tiền từ người thiếu kiên nhẫn sang người kiên nhẫn.”

5. Tập trung vào giá trị nội tại:

Buffett đánh giá doanh nghiệp dựa trên giá trị nội tại (doanh thu, lợi nhuận, tiềm năng tăng trưởng) thay vì chạy theo xu hướng thị trường. Ông khuyên mua khi giá thị trường thấp hơn giá trị nội tại.

6. Quản lý rủi ro:

Buffett tránh đầu tư vay nợ quá mức và luôn giữ nguồn tiền mặt lớn để đối phó với khủng hoảng. Ông nhấn mạnh: “Chỉ khi thủy triều rút, bạn mới biết ai đang bơi mà không mặc quần áo.”

7. Tái đầu tư lợi nhuận:

Buffett sử dụng lợi nhuận từ các công ty con để tái đầu tư, tạo hiệu ứng “lãi kép”. Đây là yếu tố giúp Berkshire Hathaway phát triển từ một công ty dệt may nhỏ thành tập đoàn khổng lồ.

8. Đừng để cảm xúc chi phối:

Buffett khuyên nhà đầu tư giữ bình tĩnh trước biến động thị trường. Ông thường nói: “Hãy sợ hãi khi người khác tham lam, và tham lam khi người khác sợ hãi.”

9. Học hỏi từ sai lầm:

Buffett thừa nhận những sai lầm như đầu tư vào IBM hay Kraft Heinz, nhưng ông xem đó là cơ hội học hỏi. Ông khuyên nhà đầu tư phân tích thất bại để cải thiện chiến lược.

10. Tin tưởng vào nền kinh tế dài hạn:

Buffett luôn lạc quan về triển vọng kinh tế Mỹ, như ông nhấn mạnh trong cuộc họp 2025. Ông khuyên nhà đầu tư đặt niềm tin vào sự tăng trưởng dài hạn thay vì lo lắng về các khủng hoảng tạm thời.